Доходность государственных облигаций США в 2019 году
независимый информационный портал об инвестициях и финансовых инструментах в России и зарубежом
КРЕДИТНЫЙ КАЛЬКУЛЯТОР
о проекте

Облигации США, которые обгонят депозит в 2019 году

  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
8 голосов
1126
Последние изменения: 11.12.2018

Облигации, которые обгонят депозитКаждый инвестор, независимо от суммы вложений в определенную отрасль или в ценные бумаги, беспокоится о безопасности и сохранности своих средств. Государственные облигации США в 2019 году считаются весьма перспективным вложением, даже несмотря на возможность получения прибыли через длительный отрезок времени.

Основные характеристики облигаций

Российские инвесторы проявляют все больше интереса к облигациям. Такие ценные бумаги по праву занимают не последнее место в инвестиционных портфелях. Одним из их основных преимуществ является то, что в большинстве случаев они обеспечивают полную гарантию сохранности. А также и приумножения капитала.

Намереваясь иметь дело с облигациями, то в первую очередь стоит оценить их основные характеристики, к которым относят:

  1. Номинальная стоимость или номинал. Под этим термином понимается та сумма, которая предоставляется собственнику облигации при погашении;
  2. Рыночная стоимость. Сумма средств, за которую можно приобрести облигацию до того момента, когда она будет погашена;
  3. Купон – промежуточная выплата. Она имеет место через определенный промежуток времени. Например, квартал, 6 месяцев, год. Таким образом, величина выплаты стабильна независимо от колебания рыночной цены облигации;
  4. Доходность к погашению. Она определяет эффективность вложения средств. Фактически термин выражает годовой доход держателя облигаций, который зависит от соотношения ее номинала и рыночной стоимости.

Типы облигаций

Все облигации делят на три класса, которые существенно отличаются по надежности и доходности.

  • Во-первых, выпущенные компаниями. Наиболее высокий риск потери средств, но при этом и возможность получить высокий доход.
  • Во-вторых, облигации, эмитентом которых являются муниципальные органы власти. Присутствует определенная доля риска и величина дохода ниже, чем у облигаций компаний.
  • В-третьих, облигации, выпущенные государством. Имеют максимально возможную надежность, но также уровень дохода наиболее низкий среди возможных.

Определение доходности

Независимо от того, желает ли инвестор приобрести гособлигации США или любого другого государства, его в первую очередь интересует их доходность. Такой показатель определяется исходя из следующих факторов:

  1. Ключевая ставка.
  2. Рейтинг надежности.
  3. Срок, через который облигации погашаются.

Говоря об облигациях США стоит отметить, что ключевую ставку по ним назначает федеральная резервная система. А в РФ такую функцию выполняет Центробанк России.

Сколько можно заработать на приобретении облигаций США?

При ответе на такой вопрос ключевое значение будет иметь то, через какой промежуток планируется погашение.

Максимальная доходность достигается при наиболее длительном периоде. Если же брать за пример уже погашенные бумаги наиболее популярного периода погашения (10 лет), то прибыль составляет 2,871 % в долларах.

Для сравнения доходность такого же периода для российских облигаций была на уровне 7,9%. Учитывая то, что такие показатели представлены в рублях и за 10 лет, то прибыль может быть не существенной. Тем не менее, многие отдают предпочтения облигациям именно Соединенных Штатов.

Почему отдают предпочтение гособлигациям США

Государственные облигации США считаются одними из наиболее надежных финансовых инструментов. Даже по сравнению с бумагами европейских государств степень доходности и надежности имеет наиболее высокие показатели.

По всем анализам они по праву выступают основным индикатором финансового рынка мирового уровня. Такие анализы делаются на основании прогнозов курсов валют и оценки потенциальной прибыли и рисков.

Несмотря на достаточно высокую надежность облигации могут быть использованы только для невысокой прибыли по сравнению с вложениями.

Типы облигаций США

Основной классификацией облигаций является их разделение по времени погашения. Они могут быть:

  • Во-первых, краткосрочными (до 1 года).
  • Во-вторых, среднесрочными (до 10 лет).
  • В-третьих, долгосрочными (более 10 лет).

Первая их категория выпускается в так называемом «бездокументарном» виде. А вторые и третьи только именными.

Также они могут быть:

  1. Безотзывными — погашение будет осуществляться в изначально определенный срок.
  2. Отзывными — они не очень выгодны для инвесторов. Недостаток заключается в том, что эмитент, в качестве которого выступает государство, оставляет за собой право досрочного погашения. А соответственно, в такой ситуации потенциальная прибыль может значительно уменьшиться при досрочной выдаче средств.

Дополнительно стоит выделить облигации, собственник который имеет преимущественное право погашения. Но американский рынок имеет мало таких облигаций, поскольку доверие к имеющимся обязательствам в США велико.

Наиболее популярные типы бумаг

Намереваясь вложить средства в гос. облигации США, стоит рассмотреть наиболее популярные виды:

  1. Казначейские облигации. Их основным назначением является покрытие федерального бюджета страны. Они относятся к долгосрочному типу. График их погашения зачастую предусматривает выплаты два раза в год. Стандартно они имеют номинал в 1000 долларов, а основное преимущество их в том, что они являются безотзывными.
  2. Казначейские векселя. По сути они похожи на те же облигации, но отличаются краткосрочностью погашения. Срок его может составлять квартал, полгода или год. Номинал представлен в диапазоне от 1000 до 5000 долларов и они также являются безотзывными.
  3. Казначейские ноты. Выпускаются сроком обращения 2-10 лет и их владельцы получают фиксированную сумму дохода.
  4. Сберегательные облигации, которые пользуются особым спросом и доверием инвесторов. Право выкупа принадлежит исключительно государству и продажа третьим лицам исключается.
  5. Казначейские бонды. Отличаются изменяющейся ставкой и тем, что она регулярно индексируется с учетом величины инфляции.
  6. Муниципальные бонды. Выпускаются крупными городами и предназначены для финансирования различных проектов местного значения и социальных программ. Такие облигации не очень популярны, поскольку их рынок считается малоликвидным. Кроме того, надежность определенных вложений может определяться тонкостями муниципальных проектов, а для этого необходимо проводить подробный анализ всех факторов.

Способы приобретения

После выбора способа инвестирования и вида облигаций у потенциального инвестора закономерно возникает вопрос – как купить в России такие бумаги.

Приобретение казначейских облигаций США допускается как в натуральном выражении (на бумажном носителе), так и в электронном виде. Стандартным способом, используемым для приобретения, является вход на официальный сайт Минфина США www.treasury.gov.

Действия, выполняемые будущим собственником облигации, будут следующими:

  • Во-первых, регистрация личного аккаунта (при его отсутствии). Для этого указывается номер ID карты соц. страхования, который является аналогом российского паспорта. Указываются данные счета банковской организации и адрес электронной почты.
  • Во-вторых, вход в зарегистрированный аккаунт.
  • Далее выбор необходимых к приобретению облигаций.
  • В-четвертых, указание будущего собственника бумаг. Такая опция необходима по причине того, что владельцем облигаций не обязательно будет выступать лицо, на которого зарегистрирован аккаунт.
  • И наконец, окончательное оформление и подтверждение заказа.

После выполнения таких действий деньги с указанного счета снимаются, а в аккаунте отобразится информация по купленным облигациям.

Особенностью такого оформления является то, что сумма покупки ограничивается минимальным порогом в 25 долларов. Несмотря на то, что способ осуществим на территории Российской Федерации, он приемлем только для граждан США, имеющих зарегистрированный аккаунт.

Если же инвестор пожелает стать собственником бумажных облигаций, то для этого потребуется обратиться в любой финансовый институт. При покупке стоит учитывать одну особенность – минимальное достоинство одной единицы составляет 50 долларов.

Альтернативным способом приобретения является использование услуг американских брокеров. Такой метод доступен для лиц с российским гражданством. Он продолжает активно использоваться, несмотря на вводимые санкции в отношении Российской Федерации и опасения инвесторов.

Его популярность в первую очередь обоснована тем, что пользователям доступен русскоязычный сервис. Дополнительно также предоставляется возможность страхования средств.

Особенностями приобретения облигаций через брокера являются следующие моменты:

  1. Продукция сайта брокера представлена исключительно облигациями США.
  2. Инвестор должен выплатить комиссию, устанавливаемую каждым брокером в отдельности.
  3. Отсутствует необходимость уведомления ФНС о приобретении облигаций.
  4. Присутствует ограничение по минимальной сумме приобретения.
  5. Необходим валютный счет в банке РФ или офшор.

Стоимость и возможный доход

Стоимость государственных облигаций определяется их типом, сроком погашения и уровнем доходности. В среднем ее можно приобрести за 96-98% от стоимости номинала. Если говорить о доходности, то за последние несколько лет она выросла более, чем в 2 раза, начиная с отметки в 1,32%.

Наиболее популярными среди инвесторов РФ являются облигации со средним сроком погашения в 10 лет. На данный момент прибыль по ним составляет 3,161% годовых. И это максимальная отметка, если брать показатели начиная с 2011 года.

В целом же большинство инспекторов отмечает, что доверие к облигациям США вполне обоснованно – по прогнозируемому росту показателей экономики доходность в течение следующих 30, лет будет расти.

Однозначно о выгодности и надежности вложения средств в гос. долг США сказать нельзя. Определенный риск при вложении средств всегда присутствует. Вместе с этим, если провести анализ по сравнению с другими типами облигаций, особенно которые выпускаются компаниями, то выигрывают явно государственные.

Читайте также нашу статью: «Как купить облигации федерального займа физическому лицу».

Ваша оценка данной статьи:
  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
8 голосов
Похожие публикации
Оставить комментарий

Оставить комментарий

  Подписаться  
Уведомление о