Инвестиции в недвижимость в 2019-2020 годах
независимый информационный портал об инвестициях и финансовых инструментах в России и зарубежом
КРЕДИТНЫЙ КАЛЬКУЛЯТОР
о проекте

Стоит ли планировать инвестиции в недвижимость на 2019-2020 года

  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
11 голосов
2332
Последние изменения: 23.12.2018

Вложения в недвижимостьВложения в недвижимость – это использование своего капитала для приобретения готового жилья либо же объекта, пока еще находящегося в процессе строительства. Но насколько выгодной может оказаться такая форма вложений и какой выбор лучше сделать? Мы проанализировали ситуацию в этом сегменте инвестиционного рынка и предлагаем вам ТОП идей инвестиций в недвижимость в 2019-2020 годах, которые могут оказаться наиболее рентабельными.

Преимущества и перспективы

Сделать точный прогноз реальной доходности той или иной разновидности инвестиций не возьмется даже очень компетентный эксперт. Но отследить динамику трендов и на ее основе предсказать более-менее вероятное состояние рынка в ближайшее время – это возможно.

Обычно жилье считается одним из самых надежных векторов для вложений, поскольку несмотря на периодическое падение цен в этой сфере, жилые объекты никогда не смогут потерять своей «себестоимости».

Вкладывать деньги в жилье – это всегда резонно, в отличие от других виртуальных активов. Кроме того, когда у вас в собственности находится какой-то дополнительный жилой объект, то вам уж точно будет где переночевать, не говоря о том, что его можно будет полностью или частично сдавать и стабильно получать арендную плату. Есть и другой момент: инвестиции в эту сферу, как правило, являются долгосрочными, так что единожды приобретая квартиру или дом, сдавать эту жилплощадь можно будет хоть всю жизнь, обеспечив себе неплохой пассивный доход.

Но главное – на вторичном рынке почти нет риска потери вложений. Купленную недвижимость вы также можете не только продать, завещать или подарить, но и использовать ее (при необходимости) в качества залога для получения кредита в банке. Как следует хотя бы из этих факторов, такого рода инвестиции обладают большим числом преимуществ, если сравнивать их с прочими возможностями для вложений. К тому же они относительно стабильны.

Что касается прибыли/отдачи, то она может иметь как разный объем, так и разный характер. Если после покупки жилого объекта вы планируете сдавать его в аренду, то это будет пассивная форма прибыли, а сделанные в него вложения – капитальными. Ну а если жилье, которое вы покупаете, чтобы в дальнейшем перепродать по более выгодной цене, ваши «манипуляции» будут спекулятивными.

Впрочем, и сами инвестиции тоже могут быть разными, что обуславливается видами приобретаемой недвижимости. Она может быть:

  • жилой (новостройки или «вторичка»);
  • коммерческой;
  • находящейся в процессе строительства (например, на этапе котлована, возведения или отделочных работ);
  • или располагаться за границей.

Последний вид вложений сегодня становится все более актуальным, и как минимум благодаря тому, что потенциальный инвестор может купить жилье за рубежом, расположенное у моря, по соседству с заповедными местами, в знаменитом и красивом городе, в любом экзотическом краю или уголке земли с комфортным/здоровым климатом.

Вам будет интересно: «Что такое инвестиции-простыми словами».

Прогнозы на 2019-2020 годы

Чтобы понять, какую выгоду вы можете получить от вложений в эту сферу, нужно учитывать не только прогнозы на ближайшие год-два, но и ситуацию, имевшую место в уходящем году. А она, к сожалению, не отличалась стабильностью. Так, в частности, покупка жилья по ипотеке к концу 2018-го остается невыгодной.

Прогнозы по недвижимости на 2019-2020 годыПричин тому несколько, но роль определяющего фактора эксперты отводят достаточно высоким показателям средних ставок по жилищному кредитованию – на данный момент это не ниже 9,5% годовых. Если сравнить эти цифры с доходами от сдачи жилья в аренду, то получается, что издержки почти вдвое выше ожидаемой прибыли.

И хотя в уходящем году стоимость жилья в целом по рынку демонстрировала определенный рост, в последние три года средние цены за «квадрат» неуклонно снижались: суммарно к нынешнему декабрю они показали двухпроцентное падение. Таким образом, даже ранее отлично работавшая идея вкладываться в новостройки, чтобы затем продавать эти же объекты на рынке «вторички», перестала быть эффективной.

Согласно аналитике Банка России и прогнозам PSB Research&Strategy, 2019 год будет особенно благоприятным для рынка первичной недвижимости. Так, в частности, в Центральном регионе рост цен на жилье в новостройках достигнет чуть более 8%, а в целом по России – от 6,0 до 7,5%.

Динамику роста будет обуславливать влияние таких макроэкономических факторов, как:

  1. активность инфляционных процессов – чем активнее ускоряется инфляция, тем выше стоимость жилья;
  2. состояние рубля – как прогнозируют финансовые эксперты, ближайшие год-полтора рубль будет ослабевать, что послужит стимулом для потенциальных инвесторов, которые обычно стремятся избавиться от слабой валюты;
  3. показатели средних ставок по кредитованию застройщиков – когда средние ставки оказываются слишком высокими для девелоперов, то ради сохранения рентабельности они вынуждены завышать стоимость новых объектов.

Способствовать росту будет и начавшая работать реформа в строительстве, предусматривающая в том числе и замену «долевого» финансирования строящихся жилых объектов на банковское проектное. Кроме того, свою роль сыграет и изменение структуры предложений в этом сегменте инвестиционного рынка. Поскольку застройщики отдают предпочтение возведению более дорогой недвижимости (например, комфорт-класса), то показатели средних цен неизбежно повысятся.

Такая же ситуация сохранится и в 2020 году, конец которого ознаменуется очередной волной падения. А спровоцирует это снижение прежде всего существенный рост объемов нового жилья, введенного в эксплуатацию в том числе и по программам реновации.

Умный подход к инвестированию: с чего начать

Поскольку основной целью любых инвестиций является извлечение прибыли, первое, что нужно сделать начинающему вкладчику, – оценить соотношение плюсов и минусов и трезво осмыслить существующие риски.

Ведь любое дело, которое как-то касается денег, всегда имеет и «подковерную» сторону, практически невидимую для малоопытного инвестора.

К примеру, доход от сдачи в аренду дома или квартиры может выражаться в разной номинальной стоимости, на которую оказывает влияние общая волатильность жилищного рынка. И зачастую размер такого дохода просто не оправдывает надежд новоиспеченного инвестора. Бывает и так, что когда вы захотите продать свой объект по цене, которая могла бы перекрыть исходную, момент для этого окажется неблагоприятным. И тогда сам процесс ликвидности может занять довольно много времени, что также разочарует владельца жилья.

Нередко инвестиции в эту сферу предполагают «сопутствующие расходы» – в частности, на оформление различных документов, оплату риелторам, гонорары нотариусам, несколько видов госпошлин. В итоге все эти затраты могут вылиться в немалые суммы: как показывает практика, иногда эти траты добавляют еще 4-5% к стоимости приобретенного жилья.

И это на фоне того, что сам объект вложений непременно потребует от вас и «ожидаемых» затрат в виде налогов на недвижимость, долгов за «коммуналку», охрану, неоформленную перепланировку и т. д.

Следовательно, наиболее ликвидным инструментом в такой ситуации станут вложения в коммерческую недвижимость, а не в жилую. А инвестирование такого формата предполагает наличие достаточных сбережений для стартового капитала, что ограничивает выбор инвестиционного портфеля.

Когда вам удастся осознать и «переварить» все побочные эффекты, постарайтесь определить вектор вложений, максимально приемлемый для вас с точки зрения ваших запросов. Возможно, это будет не тот объект, что привлечет опытного инвестора наибольшей рентабельностью. Но для начала будет достаточно небольшой, но стабильной и надежной отдачи.

Помимо этого, прежде чем приступить к инвестированию, учтите еще несколько моментов. Что надо сделать:

  • объективно оценить собственные финансовые возможности – без такого анализа можно ошибиться с выбором объекта будущих инвестиций. Точно зная, какой суммой «свободных» денег располагаете, вы сможете разработать оптимальную стратегию, подобрать более подходящий для вашего портфеля инструментарий и сориентироваться со сроками окупаемости;
  • детально изучить всю доступную информацию о состоянии рынка недвижимости – это поможет сориентироваться с направлениями спроса (покупка/продажа или аренда) и найти лучшее из предложений;
  • заручиться поддержкой толкового юриста – ваши инвестиции должны быть не только экономически обоснованными, но и полностью законными. За этим проследит квалифицированный юрист, помощь которого окажется незаменимой как при оформлении договоров, так и при сопровождении сделок.

Подводя итоги

В качестве заключения дадим еще один совет: инвестируя в недвижимость, никогда не рассчитывайте на мгновенную отдачу. Напоминаем, что вложения такого рода практически всегда долгосрочные, а значит, на полную окупаемость потребуется какое-то время.

Например, прибыли от перепродажи можно ожидать через 2-4 года (в зависимости от динамики цен), а реального дохода от аренды – не ранее чем через 6-8 лет. Так что ни о каком быстром заработке здесь речь не идет.

Читайте на нашем сайте: «недвижимость или акции: что лучше?»

Ваша оценка данной статьи:
  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
11 голосов
Похожие публикации
Оставить комментарий

Оставить комментарий

  Подписаться  
Уведомление о